今日は大発会ということで、今年もいよいよ市場が動き出しましたね。
幸い今日は日経平均も大幅高のようで、幸先の良い滑り出しです。
リバランス用Excelシート修正
といっても私の投資対象の主力は投資信託ですので、動き出すのは早くても今日の価格が反映されます明日からですが。
と思いながらもメイン口座のSBI証券のポートフォリオ画面を出して眺めていましたところ、旧NISAからはじき出されましたJ-REITのファンドが特定口座に移行され、ポートフォリオ画面の表の行数が増えていました。
私はSBI証券のポートフォリオ画面をExcelシートに貼り付け、そこからリバランスの金額などを集計・計算していますので、ポートフォリオ画面の表の構成が変わりますとこのExcelシートも修正が必要になります。
こういう事態はせいぜい年に数回程度しか起きませんので、今まではずっとその都度手修正していました。しかしちょうど年の変わり目でもありますので、この際修正が最低限で済むようにExcelシートを手直しすることにしました。
具体的にはポートフォリオ画面から貼り付けた表の横に各行の資産クラス(国内株式とか海外株式とか海外債券とか)を示すラベルの列を追加し、それをキーとして各クラス毎の評価額や損益額を集計するようにしました。
これでポートフォリオの表の行数が変動しても、このラベルの列を修正するだけで正しく集計が行えるようになりました。ExcelのSUMIF関数を使えば簡単にできました。
最近こういうパソコン仕事がだんだん億劫になってきていますが、頭の体操のためにも極力マメにやったほうが良いですね。頭の方は今後はボケることはあっても良くなることはないでしょうし。
さて去年は好調だった株式などの市場ですが、今年はどうなりますでしょうか。暴落時に備えて現金を厚くしている方などもおられるようですが、私の場合はポートフォリオ内に債券やゴールドなどの比較的保守的なクラスも組み込んでいますし、無リスク資産も普段からそれなりの比率で確保しています。したがって今年も特別なことは考えず、時々リバランスするだけの通常運転でいくつもりです。